Un patrimoine est le fruit d’une histoire, d’une «construction familiale» dans laquelle l’humain est au cœur des préoccupations. Faire un audit patrimonial, connaître vos objectifs, comprendre votre rapport au risque est la base de notre métier avant de vous apporter des solutions.
Notre démarche de conseiller en gestion de patrimoine se construit autour de quatre grandes questions :
- Quelle part du patrimoine est nécessaire pour financer des projetspersonnels ou professionnels ?
- Quelle part du patrimoine dois-je garder sous contrôle pour assurer mon train de vie, mon indépendance financière?
- Quelle part du patrimoine puis-je donner pour anticiper ma transmission, sans perdre le contrôle sur la gestion et les revenus ?
- Quelle part du patrimoine puis-je donner définitivementà mes proches pour les aider dans la vie ou les protéger financièrement ?
En vue de détecter les opportunités, notre Pôle d’Expertise Patrimonial composé de juristes et de fiscalistes assiste les conseillers en gestion de patrimoine dans la recherche de la meilleure stratégie. Un réseau de professionnels de premier plan (notaires, experts comptables, avocats…) nous accompagne pour la mise en place de la stratégie validée avec vous. Ensuite, nos conseillers patrimoniaux peuvent vous préconiser les solutions de placements (investissements financiers et investissements immobiliers).
Réaliser un bilan patrimonial
La première démarche que nous faisons est de réaliser un bilan patrimonial qui met en lumière la structure des actifs et passifs de votre patrimoine, la définition de vos choix de vie dans le temps et nos préconisations en matière de stratégie patrimoniale et de placements. Une étude personnalisée est remise à nos clients et est commentée par nos consultants. Etude bien évidemment offerte, non facturée.
Conseiller vos investissements en fonction de vos besoins
Au regard de votre situation, nos consultants en gestion privée vous conseillent différents placements financiers et immobiliers qui répondent à vos objectifs. Ils choisissent des investissements financiers et investissements immobiliers, à partir d’une sélection de produits du marché choisis en totale indépendance par nos équipes dédiées à cette mission.
Un contrat d’accompagnement personnalisé
Dans le cadre d’un contrat de suivi de vos investissements, nous organisons un accompagnement personnalisé. Nous réalisons régulièrement une actualisation de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux ainsi que des analyses ciblées sur l’actualité juridique, financière et économique. Nos conseillers peuvent aussi vous assister pour vos déclarations IR et ISF.